熊市末期的非理性下跌走势中，常常具有暴风骤雨般的气势，给投资者造成强大的心理压力，从而使投资者在慌乱恐惧中做出错误的判断和决策。因此，投资者需要克服恐慌心理，具体的方法主要有以下几种：
1．在操作前要做认真细致的准备。有些投资者的操作十分草率，在还不了解某只股票的情况下就贸然买入，这时心态往往会受股价涨跌的影响而起伏不定，股价稍有异动就会感到恐慌。因此，尽可能多地了解所选中个股的各种情况，精心做好前期准备工作，是克服恐慌心理的有效方法。
操作中要有完善的资金管理计划，合理地控制舱位结构，不要轻易满仓或空仓。如果投资者的投资组合中品种过于单一，就会大大加重个人持股的非系统风险，投资者的心态会因此变得非常不稳定。如果投资者舱位结构不合理，比如持仓达到１００%或１００%空仓时，投资心理最容易趋于恐慌。
要培养冷静乐观的投资态度，任何股市都有涨有跌，即使股市真的遇到某种不确定因素，出现悲剧性的股灾时，只知道恐慌又有什么用？在暴跌行情中重要的是冷静，只有冷静才能正确地审时度势，才能使用合理的操作手段，将损失减少到最低程度。
2．要树立稳健灵活的投资风格。如果投资者的投资风格是倾向于投资方式的，选股时重点选择有价值蓝筹类个股的稳健型投资者，在遇到股价出现异动时，往往不容易恐慌。相反，那些致力于短线投机炒作的投资者，心理往往会随着股价的波动而跌宕起伏。
3．学会坚持和忍耐。当大盘临近底部区域时，投资者对于市场中出现的一些非理性下跌要采取忍耐的态度，历史的规律表明，真正能让投资者感到恐慌的暴跌行情一般持续时间不长，并且能很快形成阶段性底部。所以，越是在这种时候，投资者越是要耐心等待。
4．要提高自己的趋势判断能力。容易产生恐慌心理的投资者一般对行情的分析能力比较差，对大盘的未来发展趋势感到心里没底。如果能够提高自己的趋势判断能力，对行情走向及性质有大致上了解的话，将很容易克服恐慌心理。
因为惊慌失措不仅于事无补，反而会进一步扩大损失。投资者需要冷静认真地检查分析手中持有的个股，根据个股的套牢程度，下跌空间的大小，个股本身的基本素质以及舱位轻重等情况分别采取不同的操作手法。
顺应趋势炒股。如果逆势顽强做多，不要说没有任何资金实力的散户，即使是上亿资金的庄家也同样难以生存，所以投资者在操作中必须要顺势而为。
不要盲目杀跌。在股市暴跌中不计成本的盲目斩仓，是不明智的。止损应该选择处于浅套阶段而且后市反弹上升空间不大的个股进行，对下跌过急的个股，不妨等待其出现反弹行情再择机卖出。
不要急躁。在跌市中，有些新股民容易出现自暴自弃，甚至采取破罐破摔的赌气式操作。投资者无论在什么情况下，都不能拿自己账户的资金出气。
不要急于挽回损失。在跌市中投资者往往被套严重，账面损失巨大，有的投资者急于挽回损失，往往会采取一些激进型操作手法，这种做法不仅是徒劳无功的，还会造成亏损程度的进一步加重。
耐心等待。在大势较弱的情况下，投资者应该少操作或尽量不操作股票，静心等待大势转暖，趋势明朗后再介入比较安全可靠。
调整舱位的结构。跌市中是调整仓位结构、留强太弱的有利时机，可以将一些股性不活跃，盘子较大，缺乏题材和想象空间的个股卖出，选择一些未来有可能演化成主流的板块和领头羊的个股逢低吸纳。
5．村立正确的投资心理
有这样一则幽默故事：一位石油大亨死后到天堂去参加会议，一进会议室发现已经座无虚席。于是他灵机一动，大喊一声：“地狱里发现石油了１这一喊不要紧，天堂里的人们纷纷向地狱跑去。
很快，天堂里就只剩下那位大亨了。这时，大亨心想，大家都跑了过去，莫非地狱里真的发现石油了？于是，他也急匆匆地向地狱跑去。但地狱并没有一滴石油，有的只是受苦。